早めの生前対策がオススメ
安心した老後や相続をむかえるためには、元気なうちに対策をしておくことがとても重要になります。
大切な資産を残す方の想いやお考えをお伺いしたうえで、総合的なお手伝いをさせて頂きます。

生前対策一覧

相続財産の把握

生前贈与

資産の組替え

遺言書作成

生命保険
相続財産の把握と試算
まずはお客様自身の相続財産を把握する必要があります。 全体的にプラス財産(不動産・預貯金・有価証券など)やマイナス財産(借入金・未払金など)がいくらあるのか算出をし把握をさせて頂きます。
シュミレーションを行い、相続税額がいくらになるのか試算をし、節税対策などの対策ができるのか考察を進めます。
生前贈与、贈与税の非課税特例を適用
生前贈与とは、将来被相続人となる方が相続人などに対し、生前から贈与を行っておくことで
す。
被相続人が亡くなる前に子供や孫に財産を分け与えておけば、相続発生時の遺産額に対して
課税されるので、負担が小さくなります。
一定額以上の生前贈与をした場合は贈与税が課税されます。一定の非課税枠である1年間で110万円までであれば、非課税で贈与をおこなうことが可能です。
資産の組替え
現金で賃貸住宅を取得した場合、相続時の評価額を大幅に下げることできるなど、不動産の場合は評価額が変わります。
また、市場価格や収益性の低い不動産を処分し現金化しておくことで、納税資金や遺産分割などの対策にもなります。
公正証書遺言書の作成
円満に相続を進めるためには、未然にトラブルを防ぐ必要があります。
その為には、事前に遺言書を作成することをおすすめします。
遺言書の中でも、公正証書遺言書は最も安全かつ確実な方式と言えます。公正証書遺言書とは、公証役場で公証人に作成してもらう遺言書です。法的に不備のない内容の遺言を作成する事ができます。
生命保険の活用
遺族の受け取る生命保険に対して一定の非課税枠があります。相続人一人あたり500万円の非課税枠があり、現金のまま相続するより大きな節税が望めます。
当事務所では、保険会社と協力し相続対策に最適な保険のご紹介も致します。
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税理士法人 和敬会 筑西事務所/下妻事務所
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